വാർത്ത കേൾക്കുക
വിപുലീകരണം
ക്രിപ്‌റ്റോകറൻസി എക്‌സ്‌ചേഞ്ചുകളിലൂടെ വൻ ലാഭമുണ്ടാക്കുന്ന ഗ്രൂപ്പുകൾ ഇപ്പോൾ ഇഡിയുടെ റഡാറിലാണ്. പിഎൽഎൽഎയുടെ കീഴിൽ ക്രിപ്‌റ്റോകറൻസി എക്‌സ്‌ചേഞ്ച് ‘വാസിറെക്‌സ്’ നടത്തുന്ന എം/എസ് ജാനാമി ലാബ് പ്രൈവറ്റ് ലിമിറ്റഡിന്റെ ഡയറക്ടർമാരിൽ ഒരാളെ ഓഗസ്റ്റ് 3-ന് ഇഡി റെയ്ഡ് ചെയ്തു. അന്വേഷണത്തിന് ശേഷം കമ്പനിയുടെ 64.67 കോടി രൂപ ബാക്കിയുള്ള ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടുകൾ മരവിപ്പിച്ചിട്ടുണ്ട്. ചൈനയിൽ നിന്ന് വൻ തുക കൈപ്പറ്റിയെന്നാണ് കമ്പനിയുടെ ആരോപണം. ക്ലൗഡ് അധിഷ്‌ഠിത സോഫ്റ്റ്‌വെയർ (@AWS മുംബൈ) വഴിയാണ് Wazirex പ്രവർത്തിക്കുന്നത്. അതിൽ ജോലി ചെയ്യുന്ന എല്ലാ ജീവനക്കാരും വീട്ടിലിരുന്ന് ജോലി ചെയ്യുന്നു. രണ്ട് കസേരകൾ മാത്രം വയ്ക്കാൻ സ്ഥലമുള്ള തരത്തിലാണ് അതിന്റെ രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത ഓഫീസ്.
മിക്ക കമ്പനികളും ചൈനീസ് ഫണ്ടുകളുടെ പിന്തുണയിലാണ്.
ആർബിഐ മാർഗനിർദേശങ്ങൾ ലംഘിച്ചതിനും ടെലി കോളർമാരുടെ സഹായത്തോടെ വ്യക്തിഗത വിവരങ്ങൾ ദുരുപയോഗം ചെയ്‌തതിനും വായ്പക്കാരിൽ നിന്ന് ഉയർന്ന പലിശ ഈടാക്കിയതിനും ഇന്ത്യൻ എൻബിഎഫ്സി കമ്പനികൾക്കും അവരുടെ ഫിൻടെക് പങ്കാളികൾക്കുമെതിരെ ED കേസ് അന്വേഷിക്കുകയാണ്. ഇത് മാത്രമല്ല, ഉയർന്ന പലിശ നിരക്കിൽ വായ്പാ തുക തിരിച്ചുപിടിക്കാൻ ഉപഭോക്താക്കളിൽ നിന്ന് കമ്പനി മോശമായ ഭാഷ ഉപയോഗിച്ചു. ഈ ബിസിനസിൽ ഏർപ്പെട്ടിരിക്കുന്ന മിക്ക കമ്പനികളും ചൈനീസ് ഫണ്ടുകളുടെ പിന്തുണയുള്ളവയാണ്. ഈ ഫിൻടെക് കമ്പനികൾക്ക് വായ്പാ ബിസിനസ്സ് നടത്തുന്നതിന് ആർ‌ബി‌ഐയിൽ നിന്ന് എൻബിഎഫ്സി ലൈസൻസ് ലഭിക്കാതെ വന്നപ്പോൾ, പ്രവർത്തനരഹിതമായ എൻ‌ബി‌എഫ്‌സികളുമായുള്ള ധാരണാപത്രങ്ങൾക്ക് അവർ വഴിയൊരുക്കി. ബിസിനസ്സ് തുടങ്ങാൻ വേണ്ടിയാണ് ഇതെല്ലാം ചെയ്തത്.
ധാരണാപത്രത്തിൽ നിന്ന് വൻ ലാഭം നേടി
പല ഫിൻടെക് ആപ്പുകളും തങ്ങളുടെ കടകൾ പൂട്ടിയതായി ED യുടെ ക്രിമിനൽ അന്വേഷണത്തിൽ കണ്ടെത്തി. പിന്നീട് എൻബിഎഫ്‌സികളുമായി ധാരണാപത്രങ്ങളിൽ ഏർപ്പെടുന്ന രീതി ഉപയോഗിച്ച് അദ്ദേഹം വൻ ലാഭമുണ്ടാക്കി. ഈ ലാഭം ഫിൻടെക് കമ്പനികൾ ക്രിപ്‌റ്റോ ആസ്തികൾ വാങ്ങാൻ ഉപയോഗിച്ചതായി ഫണ്ട് ട്രയൽ അന്വേഷണത്തിൽ കണ്ടെത്തി. ഇവിടെ നിന്ന് സമ്പാദിച്ച പണം വിദേശത്ത് ഉപയോഗിച്ചു. അതായത് അനധികൃത പണം വെളുപ്പിക്കുന്ന ജോലി ആരംഭിച്ചു. ഈ കമ്പനികളും അവയുടെ വെർച്വൽ ആസ്തികളും ഇതുവരെ അറിവായിട്ടില്ല. ക്രിപ്‌റ്റോ എക്‌സ്‌ചേഞ്ചിനെ വിളിച്ചിട്ടുണ്ട്. വസിറെക്‌സ് എക്‌സ്‌ചേഞ്ചിന് പരമാവധി തുക നൽകിയതായി ഇതിൽ കാണാം. ഇങ്ങനെ വാങ്ങിയ ക്രിപ്‌റ്റോ അസറ്റുകൾ ഒരു അജ്ഞാത വിദേശ വാലറ്റിലേക്ക് അയച്ചു.
ബിനാൻസുമായി മുൻഗണനാ കരാർ ഒപ്പിട്ടു
Wazirex ക്രിപ്‌റ്റോ എക്‌സ്‌ചേഞ്ചിന്റെ ഉടമസ്ഥതയിലുള്ള ഒരു കമ്പനിയായ Janmai Labs Private Limited. Crowdfire Inc., USA, Binance (Cayman Islands), Jetty Pte Ltd. സിംഗപ്പൂർ, ക്രിപ്‌റ്റോ എക്‌സ്‌ചേഞ്ചിന്റെ ഉടമസ്ഥാവകാശം മറയ്ക്കാൻ ഇത് ഒരു വെബ് ടൈ-അപ്പ് സൃഷ്‌ടിച്ചു. എല്ലാ ക്രിപ്‌റ്റോ, ഇൻ-ക്രിപ്‌റ്റോ ഇടപാടുകളും നിയന്ത്രിക്കുന്ന ഒരു ഇന്ത്യൻ എക്‌സ്‌ചേഞ്ചാണ് വസിറെക്‌സ് എന്ന് അവരുടെ മാനേജിംഗ് ഡയറക്ടർ നിശ്ചൽ ഷെട്ടി നേരത്തെ അവകാശപ്പെട്ടിരുന്നു. ഇതിന് ബിനാൻസുമായി ഒരു ഐപിയും മുൻഗണനാ കരാറും ഉണ്ട്. ഇപ്പോൾ, ഇൻ-ക്രിപ്‌റ്റോ ഇടപാടുകളിൽ മാത്രമേ തങ്ങൾ ഉൾപ്പെട്ടിട്ടുള്ളൂവെന്ന് ജന്മി അവകാശപ്പെടുന്നു. മറ്റെല്ലാ ഇടപാടുകളും Wazirex-ൽ Binance ആണ് നടത്തുന്നത്. ഇന്ത്യൻ റെഗുലേറ്ററി ഏജൻസികളുടെ നിരീക്ഷണത്തിൽ നിന്ന് രക്ഷപ്പെടാൻ പരസ്പര വിരുദ്ധവും അവ്യക്തവുമായ ഉത്തരങ്ങളാണ് ഇവർ നൽകുന്നതെന്ന് അന്വേഷണ ഏജൻസി പറയുന്നു.
എല്ലാ ക്രിപ്‌റ്റോ ഇടപാടുകളും നിയന്ത്രിക്കുന്നത് Binance ആണ്
ക്ലൗഡ് അധിഷ്‌ഠിത സോഫ്റ്റ്‌വെയറിൽ (@AWS മുംബൈ) നിന്നാണ് Wazirex പ്രവർത്തിക്കുന്നത്. അതിൽ ജോലി ചെയ്യുന്ന എല്ലാ ജീവനക്കാരും വീട്ടിലിരുന്ന് ജോലി ചെയ്യുന്നു. രണ്ട് കസേരകൾ മാത്രം വയ്ക്കാൻ സ്ഥലമുള്ള തരത്തിലാണ് അതിന്റെ രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത ഓഫീസ്. എല്ലാ ക്രിപ്‌റ്റോ ഇടപാടുകളും നിയന്ത്രിക്കുന്നത് ബിനാൻസ് ആണ്, അവരുടെ ഓഫീസ് അറിയില്ല. തന്റെ ജോലിക്കാരെ പോലും ആർക്കും അറിയില്ല. അവൻ [email protected] വഴി ചോദ്യങ്ങൾക്ക് ഉത്തരം നൽകുന്നു ആവർത്തിച്ചുള്ള അവസരങ്ങൾ ഉണ്ടായിരുന്നിട്ടും, സംശയാസ്പദമായ ഇടപാടുകളെക്കുറിച്ച് കൃത്യമായ വിവരങ്ങൾ നൽകാൻ വസിറെക്സിന് കഴിഞ്ഞില്ല. കമ്പനികളുടെ ക്രിപ്‌റ്റോ ഇടപാടുകൾ നൽകാനും വാലറ്റിന്റെ KYC വെളിപ്പെടുത്താനും Fintech APP പരാജയപ്പെട്ടു. മിക്ക ഇടപാടുകളും ബ്ലോക്ക്ചെയിനിൽ പോലും രേഖപ്പെടുത്തിയിട്ടില്ല. 2020 ജൂലൈയ്ക്ക് മുമ്പ്, ക്രിപ്‌റ്റോ ആസ്തികൾ വാങ്ങുന്നതിനായി എക്‌സ്‌ചേഞ്ചിലേക്ക് ഫണ്ട് വരുന്ന ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് വിശദാംശങ്ങൾ പോലും നൽകിയിട്ടില്ലെന്ന് വസിറെക്‌സ് അറിയിച്ചിരുന്നു. അദ്ദേഹത്തിന്റെ വിലാസത്തിന്റെ ഫിസിക്കൽ വെരിഫിക്കേഷൻ നടത്തിയിട്ടില്ല. ഇടപാടുകാരുടെ പണത്തിന്റെ ഉറവിടം സംബന്ധിച്ച് അന്വേഷണം നടന്നിട്ടില്ല. EDD ഒന്നും ചെയ്തിട്ടില്ല. STR ഉയർത്തിയിട്ടില്ല.
സമീർ മാത്രെക്ക് വസിറെക്‌സിന്റെ ഡാറ്റാബേസിലേക്ക് ആക്‌സസ് ഉണ്ട്
വസിറെക്‌സ് എക്‌സ്‌ചേഞ്ച് ഡയറക്‌ടറുടെ നിസ്സഹകരണ നിലപാടിനെ തുടർന്ന് ഓഗസ്റ്റ് 3-നാണ് പിഎംഎൽഎയുടെ കീഴിൽ തിരച്ചിൽ ആരംഭിച്ചത്. വസിറെക്‌സിന്റെ ഡയറക്‌ടറായ സമീർ മാത്രേയ്‌ക്ക് വസിറെക്‌സിന്റെ ഡാറ്റാബേസിലേക്ക് പൂർണ്ണ ആക്‌സസ് ഉണ്ടെന്നും എന്നാൽ തൽക്ഷണ ലോൺ എപിപി തട്ടിപ്പ് കുറ്റകൃത്യത്തിന്റെ വരുമാനത്തിൽ നിന്ന് വാങ്ങിയ ക്രിപ്‌റ്റോ ആസ്തികളുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ഇടപാട് വിശദാംശങ്ങൾ ഇപ്പോഴും നൽകുന്നില്ലെന്നും ഇത് വെളിപ്പെടുത്തി. KYC മാനദണ്ഡങ്ങൾ വളരെ ദുർബലമായതിനാൽ പാലിക്കാൻ കഴിഞ്ഞില്ല. Wazirex-ഉം Binance-ഉം തമ്മിലുള്ള ഇടപാടുകളുടെ അയഞ്ഞ നിയന്ത്രണ നിയന്ത്രണം, ചെലവ് ലാഭിക്കുന്നതിനായി ബ്ലോക്ക്ചെയിനിൽ ഇടപാടുകൾ രേഖപ്പെടുത്താത്തതും എതിർ വാലറ്റുകളുടെ KYC രേഖപ്പെടുത്താത്തതും, നഷ്ടപ്പെട്ട ക്രിപ്‌റ്റോ അസറ്റുകളുടെ അക്കൗണ്ട് നൽകാൻ Wazirex-ന് കഴിയുന്നില്ലെന്ന് ഉറപ്പാക്കി. ക്രിപ്‌റ്റോ അസറ്റുകൾ കണ്ടെത്താൻ അവർ ഒരു ശ്രമവും നടത്തിയിട്ടില്ല. കുറ്റാരോപിതരായ 16 ഓളം ഫിൻടെക് കമ്പനികളെ ഈ മോശം രീതിയിൽ കുറ്റകൃത്യങ്ങളുടെ വരുമാനം നിയമാനുസൃതമാക്കാൻ ക്രിപ്‌റ്റോ റൂട്ട് ഉപയോഗിക്കുന്നതിന് അദ്ദേഹം സജീവമായി സഹായിച്ചിട്ടുണ്ട്.