എൻ്റെ പിതാവിൻ്റെ മരണത്തിൻ്റെ രണ്ട് വർഷം ആസന്നമായതിനാൽ, അദ്ദേഹത്തിൻ്റെ നികുതി റീഫണ്ടിനെക്കുറിച്ച് ചിന്തിക്കുമെന്ന് ഞാൻ പ്രതീക്ഷിച്ചിരുന്നില്ല.
പക്ഷേ, അച്ഛൻ്റെ എസ്റ്റേറ്റിൻ്റെ നടത്തിപ്പുകാരൻ എന്ന നിലയിൽ, 2023-ലെ അദ്ദേഹത്തിൻ്റെ റീഫണ്ട് ട്രാക്ക് ചെയ്യാൻ ഞാൻ അതിശയിപ്പിക്കുന്ന സമയം ചിലവഴിച്ചു. ഈ പ്രക്രിയയിലൂടെ ഞാൻ മനസ്സിലാക്കിയത്: പ്രിയപ്പെട്ടവരുടെ എസ്റ്റേറ്റുകൾ തരംതിരിക്കുന്നതിന് ആളുകൾക്ക് ഇത്തരം കാലതാമസം സാധാരണമാണ്, എന്നാൽ മറ്റുള്ളവർക്ക് ഞാൻ കടന്നുപോകുന്ന സാഗ ഒഴിവാക്കാൻ വഴികളുണ്ട്.
എൻ്റെ പിതാവിൻ്റെ നഷ്ടമായ $686 നികുതി റീഫണ്ട് മാത്രമാണ് ഇപ്പോൾ അദ്ദേഹത്തിൻ്റെ എസ്റ്റേറ്റ് സെറ്റിൽ ചെയ്യുന്നതിൽ നിന്ന് എന്നെ തടയുന്നത്. റീഫണ്ട് ക്ലെയിം ചെയ്ത് റിട്ടേൺ ഫയൽ ചെയ്തിട്ട് 19 മാസമായി.
കാലതാമസം നേരിട്ട റീഫണ്ടിൻ്റെ പലിശ ഇപ്പോൾ 7% നിരക്കിൽ ലഭിക്കുന്നുണ്ടെങ്കിലും, സാഹചര്യം എനിക്കും എൻ്റെ മൂന്ന് സഹോദരങ്ങൾക്കും സാമ്പത്തിക വേദന സൃഷ്ടിക്കുന്നു.
$15 പ്രതിമാസ സേവന ഫീസ് ഒഴിവാക്കാൻ $30,000 ബാലൻസ് ആവശ്യമുള്ള ഒരു ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടിലേക്ക് റീഫണ്ട് നേരിട്ട് നിക്ഷേപിക്കാൻ ഞാൻ ഇൻ്റേണൽ റവന്യൂ സർവീസിനോട് പറഞ്ഞതിനാലാണിത്. റീഫണ്ട് ലഭിക്കുമ്പോൾ പണം ഉടൻ സ്വതന്ത്രമാകുമെന്ന് കരുതി, ഞങ്ങൾക്ക് ഫീസ് ഈടാക്കാതിരിക്കാൻ, പിതാവിൻ്റെ അവസാനത്തെ $30,000 എസ്റ്റേറ്റ് വിതരണം ചെയ്യുന്നത് ഞാൻ നിർത്തിവച്ചു.
എന്നാൽ പണം ഇപ്പോഴും ബാങ്കിലാണ്, പലിശയില്ലാതെ സമ്പാദിക്കുന്നു. അതേസമയം, എൻ്റെ സഹോദരങ്ങൾക്ക് അവരുടെ കുട്ടികൾക്കുള്ള കോളേജ് ട്യൂഷനുവേണ്ടി അവരുടെ വിഹിതം ഉപയോഗിക്കാം.
സാഹചര്യത്തെക്കുറിച്ചുള്ള എൻ്റെ ഉത്കണ്ഠ, എൻ്റെ പിതാവിൻ്റെ സാമ്പത്തിക കാര്യങ്ങളെക്കുറിച്ചുള്ള ഉത്കണ്ഠ എന്നെ ഓർമ്മിപ്പിക്കാൻ തുടങ്ങിയിരിക്കുന്നു, അത് പ്രായമാകുമ്പോൾ അത് തീവ്രമാവുകയും ആരോഗ്യ സംബന്ധമായ ആവശ്യങ്ങൾ കാരണം എൻ്റെ മാതാപിതാക്കളുടെ ചെലവ് വർദ്ധിക്കുകയും ചെയ്തു. (ഞാൻ നിങ്ങളോടൊപ്പമുണ്ട്, അച്ഛാ!) ടാക്സ് റീഫണ്ടുകൾ ലഭിക്കുന്നത് അച്ഛന് ഇഷ്ടമായിരുന്നു, കൂടാതെ $686 നഷ്ടപ്പെട്ടത് അവനെ ശരിക്കും സമ്മർദ്ദത്തിലാക്കുമായിരുന്നു.
ഒരു സാധാരണ പ്രശ്നം
ഒരു ആശ്വാസം-അതിനെ അങ്ങനെ വിളിക്കാമെങ്കിൽ- ഞാൻ ഇതിലൂടെ പോകുന്ന ഒരേയൊരു വ്യക്തിയിൽ നിന്ന് വളരെ അകലെയാണ് എന്നതാണ്.
2021 ജനുവരി മുതൽ 2024 ജൂലൈ വരെ, മരണമടഞ്ഞ നികുതിദായകർക്ക് 600,000-ത്തിലധികം റീഫണ്ടുകൾ IRS സ്വമേധയാ പ്രോസസ്സ് ചെയ്തു. ട്രഷറി ഇൻസ്പെക്ടർ ജനറൽ ഫോർ ടാക്സ് അഡ്മിനിസ്ട്രേഷൻ അല്ലെങ്കിൽ ടിഗ്റ്റയുടെ കഴിഞ്ഞ വർഷത്തെ റിപ്പോർട്ട് അനുസരിച്ച്, ഈ റീഫണ്ടുകൾ നൽകുന്നതിന് ശരാശരി 444 കലണ്ടർ ദിവസങ്ങളെടുത്തു.
ഇലക്ട്രോണിക് ആയി ഫയൽ ചെയ്യുന്ന നികുതിദായകർക്കുള്ള 21 ദിവസത്തെ കാത്തിരിപ്പുമായി ഇത് താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു.
ജീവിച്ചിരിക്കുന്ന ഇണകൾ ഉൾപ്പെടെയുള്ള ചില ഗുണഭോക്താക്കൾക്ക്, റീഫണ്ട് വൈകുന്നത് സാമ്പത്തിക ബുദ്ധിമുട്ടുകൾ ഉണ്ടാക്കുകയും പ്രിയപ്പെട്ട ഒരാളെ നഷ്ടപ്പെടുന്നതിൻ്റെ വേദന വർദ്ധിപ്പിക്കുകയും ചെയ്യും.
“ആത്യന്തികമായി, ഈ കാലതാമസം കുടുംബങ്ങൾക്ക് അടച്ചുപൂട്ടൽ നഷ്ടപ്പെടുത്തുന്നു,” നാഷണൽ ടാക്സ് പേയർ അഡ്വക്കേറ്റ് എറിൻ കോളിൻസ് പറഞ്ഞു, ഏജൻസിയുമായുള്ള പ്രശ്നങ്ങൾ പരിഹരിക്കാൻ നികുതിദായകരെ സഹായിക്കുന്ന സംഘടന.
ഞാൻ ഡാഡിയുടെ 2023 ടാക്സ് റിട്ടേൺ ഫയൽ ചെയ്ത 2024 മുതലുള്ളതാണ് എൻ്റെ പ്രശ്നം.
അച്ഛൻ മരിച്ചതിനാൽ, ഐആർഎസ് ഒരു അധിക രേഖ ആവശ്യപ്പെട്ടു: ഫോം 1310, റീഫണ്ട് എവിടേക്കാണ് അയക്കേണ്ടതെന്ന് അത് പറയുന്നു.
2020-ൽ എൻ്റെ അമ്മ മരിച്ചപ്പോൾ ആ ഫോം ആവശ്യമില്ല, കാരണം എൻ്റെ അച്ഛൻ അവരുടെ കൂട്ടായ തിരിച്ചുവരവിലായിരുന്നു. എന്നാൽ അദ്ദേഹത്തിൻ്റെ മരണശേഷം, IRS ന് നിർദ്ദേശങ്ങൾ ആവശ്യമായിരുന്നു.
ആ സമയത്ത്, ഫോം 1310-കൾ പലപ്പോഴും പേപ്പറിൽ ഫയൽ ചെയ്യേണ്ടത് ആവശ്യമായിരുന്നു, ഇത് ഒരു മാനുവൽ വെരിഫിക്കേഷൻ പ്രക്രിയയും “ഒന്നിലധികം, വിച്ഛേദിക്കപ്പെട്ട പ്രോസസ്സിംഗ് സ്ട്രീമുകളിലുടനീളം” ഡോക്യുമെൻ്റുകളുടെ റൂട്ടിംഗും ട്രിഗർ ചെയ്യുന്നു, കോളിൻസ് ഒരു ഇമെയിലിൽ വിശദീകരിച്ചു.
അടുത്ത മാസങ്ങളിൽ, IRS മരണമടഞ്ഞ നികുതിദായകർക്കുള്ള റീഫണ്ട് പ്രക്രിയ കാര്യക്ഷമമാക്കി, 1040-നൊപ്പം ഒരു ഫോം 1310 ഇ-ഫയൽ ചെയ്യുന്നത് സാധ്യമാക്കുന്നു. എന്നാൽ നിങ്ങൾ 1310 മാത്രം ഫയൽ ചെയ്യുകയാണെങ്കിൽ, നിങ്ങൾ അത് മെയിൽ ചെയ്യേണ്ടതുണ്ട്.
2025 ഏപ്രിലിൽ, ഡാഡി റിട്ടേൺ ഫയൽ ചെയ്ത് ഒമ്പത് മാസങ്ങൾക്ക് ശേഷം, IRS എന്നോട് മറ്റൊരു ഫോം 1310 ആവശ്യപ്പെട്ടു. ഏജൻസി ആവശ്യപ്പെട്ടതനുസരിച്ച്, എക്സിക്യൂട്ടീവായി ഞാൻ കോടതി നൽകിയ നിയമന സർട്ടിഫിക്കറ്റ് അറ്റാച്ച് ചെയ്തു.
സാങ്കേതികമായി, കോടതി നിയമിച്ച പ്രതിനിധികൾക്ക് അവരുടെ കോടതി സർട്ടിഫിക്കറ്റിൻ്റെ പകർപ്പ് റിട്ടേണിൽ അറ്റാച്ചുചെയ്യുകയാണെങ്കിൽ 1310 ഒഴിവാക്കാനാകും, എൻറോൾ ചെയ്ത ഏജൻ്റ്, IRS-ന് മുമ്പായി നികുതിദായകരെ പ്രതിനിധീകരിക്കുന്ന ടാക്സ് സ്പെഷ്യലിസ്റ്റ് ഫിലിസ് ജോ കുബെ പറഞ്ഞു. എന്നാൽ ഐആർഎസ് സ്ഥിരമായി രണ്ടും ആവശ്യപ്പെടാറുണ്ടെന്നും അവർ കൂട്ടിച്ചേർത്തു.
രണ്ട് മാസത്തിന് ശേഷം, കഴിഞ്ഞ വേനൽക്കാലം അവസാനത്തോടെ $686 റീഫണ്ട് അയക്കുമെന്ന് IRS എഴുതി.
പ്രശ്നം പരിഹരിച്ചു! അല്ലെങ്കിൽ ഞാൻ അങ്ങനെ ചിന്തിച്ചു.
സമാനമായ വിധി ഒഴിവാക്കുന്നു
Tigta റിപ്പോർട്ട് അനുസരിച്ച്, ഒരു IRS ജീവനക്കാരൻ്റെ മെയിൽബോക്സിലേക്ക് മെയിൽ എത്താൻ പൊതുവെ മൂന്നാഴ്ചയെടുക്കുമെന്നതിനാൽ, 1310-കൾ മെയിൽ ചെയ്യുന്നതാണ് ഞാൻ വരുത്തിയ ഒരു പിശക്.
ഫോമുകൾ ഫാക്സ് ചെയ്യാൻ എന്നെ പ്രേരിപ്പിച്ച ഡാഡിയുടെ അക്കൗണ്ടൻ്റ് പറയുന്നത് ഞാൻ ശ്രദ്ധിക്കണമായിരുന്നു. ഇക്കഴിഞ്ഞ ക്രിസ്മസിന് ഏകദേശം, IRS-ൽ നിന്ന് $54.39-ന് എനിക്ക് ഒരു ചെക്ക് ലഭിച്ചു. ഞങ്ങളുടെ അച്ഛൻ്റെ 2024 ലെ റീഫണ്ടായിരുന്നു $52, പലിശയടക്കം.
“ഇതൊരു ക്രിസ്മസ് അത്ഭുതമാണ്,” ഞാൻ എൻ്റെ സഹോദരങ്ങൾക്ക് സന്ദേശമയച്ചു.
എന്നാൽ $686 എവിടെയായിരുന്നു?
irs.gov-ൽ “എവിടെ എൻ്റെ റീഫണ്ട്” എന്നതിലേക്ക് ഞാൻ അച്ഛൻ്റെ സോഷ്യൽ സെക്യൂരിറ്റി നമ്പർ പ്ലഗ് ചെയ്തു. റിട്ടേൺ പ്രോസസ്സ് ചെയ്യുകയാണെന്ന് പറഞ്ഞെങ്കിലും പണം എപ്പോൾ പ്രതീക്ഷിക്കുമെന്ന് പറഞ്ഞില്ല.
മാസങ്ങൾക്ക് മുമ്പ് IRS-ൻ്റെ ഉപഭോക്തൃ സേവന നമ്പറിലേക്ക് ഞാൻ വിളിക്കേണ്ടതായിരുന്നുവെന്ന് കുബേ പറഞ്ഞു. “ഇത് വേഗത്തിലാക്കാൻ ഞങ്ങൾക്ക് എന്തെങ്കിലും ചെയ്യാൻ കഴിയുമോ?” എന്ന് ചോദിക്കാൻ അവൾ എന്നോട് പറഞ്ഞു. അത് കോഡ് ആണ്, അവൾ പറഞ്ഞു, “ദയവായി എൻ്റെ കേസ് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന വ്യക്തിയെ തട്ടിവിടൂ.”
അങ്ങനെ ഞാൻ ഫോണിൽ വിളിച്ചു. ഒരു വർക്ക് കോളിനായി ഹാംഗ് അപ്പ് ചെയ്യുന്നതിന് മുമ്പ് ഞാൻ ഒരു മണിക്കൂർ ഹോൾഡിൽ ചെലവഴിച്ചു. കുറച്ച് ദിവസങ്ങൾക്ക് ശേഷം, ഞാൻ ഒരു മനുഷ്യനെ കണ്ടുമുട്ടി! എന്നാൽ വാർത്ത നല്ലതല്ല: റീഫണ്ട് അഭ്യർത്ഥന തെറ്റായ വകുപ്പിലേക്ക് അയച്ചു, കേസ് വീണ്ടും തുറക്കാൻ എനിക്ക് മറ്റൊരു 1310 ഫയൽ ചെയ്യണം.
“നിങ്ങൾ ഇതിലൂടെ കടന്നുപോകുന്നതിൽ ഞാൻ ക്ഷമ ചോദിക്കുന്നു,” പ്രതിനിധി പറഞ്ഞു, അത് നല്ലതാണെങ്കിലും OMG.
ടാക്സ് പേയർ അഡ്വക്കേറ്റ് സർവീസിൽ നിന്ന് സഹായം അഭ്യർത്ഥിച്ചുകൊണ്ട് ഫോം 911 ഫയൽ ചെയ്യുന്നതോ ഡാഡിയുടെ കോൺഗ്രസ് പ്രതിനിധിയെ വിളിക്കുന്നതോ ഉൾപ്പെടെയുള്ള അടുത്ത ഘട്ടങ്ങൾ ഞാൻ ആലോചിക്കാൻ തുടങ്ങി.
അപ്പോൾ, ഞങ്ങളുടെ അക്കൗണ്ടൻ്റിൽ നിന്ന് ഞാൻ കേട്ടു, അദ്ദേഹം IRS-നെ വിളിച്ചിരുന്നു. അവൾ സംസാരിച്ച പ്രതിനിധി അച്ഛൻ്റെ കേസ് വീണ്ടും തുറന്ന് 60 ദിവസത്തിനുള്ളിൽ റീഫണ്ട് കാണാൻ കഴിയുമെന്ന് ഞങ്ങൾ പറഞ്ഞു.
എനിക്ക് പ്രതീക്ഷയുണ്ട്, പക്ഷേ ശ്വാസം നിലച്ചില്ല.
എന്ന വിലാസത്തിൽ ആൻ ടെർഗെസണിന് എഴുതുക anne.tergesen@wsj.com